En una modesta vivienda de un barrio popular de Bogotá, Pedro*, un colombiano trabajador informal, se enfrenta a la peor pesadilla de su vida. Hace tan solo unas semanas, Pedro pensó que había encontrado la solución a sus problemas económicos cuando aceptó una oferta aparentemente inofensiva: prestar su cuenta bancaria a cambio de una jugosa comisión.

Hoy, rodeado de papeles legales y citaciones judiciales, comprende que ha caído en las garras de una peligrosa red de lavado de activos. El caso de Pedro no es único.

Es el rostro visible de una modalidad delictiva desconocida que está sacudiendo a Colombia: el ‘pitufeo’. Este término, acuñado por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilaft), describe una táctica sofisticada de lavado de dinero que está poniendo en jaque a las autoridades y atrapando a ciudadanos desprevenidos en todo el país.

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El modus operandi del ‘pitufeo’ es engañosamente simple. Organizaciones criminales reclutan a personas comunes para fraccionar grandes sumas de dinero ilícito en pequeñas transacciones aparentemente inofensivas. Estos “pitufos”, como se les conoce en el lenguaje criminal, realizan depósitos, retiros o transferencias por montos que no despiertan sospechas, burlando así los controles financieros establecidos.

“Nunca pensé que estaba haciendo algo ilegal”, confiesa Pedro con la voz quebrada. “Me dijeron que era un trabajo fácil, que solo tenía que recibir un dinero en mi cuenta y transferirlo. La comisión era muy buena y mis deudas me ahogaban, no vi problema en aceptar”.

¿De qué manera se presenta?

Las tácticas de reclutamiento son tan variadas como ingeniosas. Anuncios en redes sociales prometen trabajos bien remunerados desde casa. Personas carismáticas abordan a potenciales víctimas en lugares públicos, ofreciendo soluciones rápidas a problemas económicos.

Incluso, se han detectado casos donde amigos y familiares, ya atrapados en la red, reclutan a sus seres queridos como si se tratada de una pirámide, sin comprender la gravedad de sus acciones.

“El ‘pitufeo’ es particularmente pernicioso porque explota la vulnerabilidad económica y la buena fe de las personas. Los criminales se aprovechan de la desesperación de quienes buscan una salida rápida a sus problemas financieros, presentando estas actividades como una solución, pero simplemente es otra modalidad ligada al lavado de activos, un delito”, explica un experto judicial adscrito al grupo de la Sijin.

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¿Qué consecuencias podrían enfrentar estas personas?

Pedro, como todos aquellos que son víctimas de este flagelo ahora enfrenta la posibilidad de una condena de hasta 30 años de prisión por lavado de activos.

Además, sus bienes están en riesgo de ser confiscados y entrar en proceso de extinción de dominio y consecuencias reputacionales para la persona, generándole dificultades para obtener empleo, créditos y el acceso a servicios en el futuro, especialmente en el sector financiero o en otras actividades reguladas.

El ‘pitufeo’ no se limita a una región específica de Colombia. Si bien es cierto que las grandes ciudades como Bogotá, Medellín y Cali son focos importantes debido a su intensa actividad económica, esta práctica se ha extendido a zonas fronterizas, centros turísticos y áreas con fuerte presencia del crimen organizado. La capacidad de adaptación de los delincuentes hace que ninguna parte del país esté exenta de esta amenaza.

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Según menciona la fuente judicial, en Cúcuta existe un grupo de investigadores que se encargan de hacer seguimiento a este tipo de actividades, “el proceso investigativo de estos casos es complejo y requiere de diversas actividades coordinadas entre la Policía Nacional y la Fiscalía.

Entre estas se incluyen la interceptación de comunicaciones, la búsqueda selectiva en bases de datos bancaria (con orden judicial), vigilancia y seguimiento a sospechosos y el análisis de movimientos financieros inusuales.

Además, las autoridades insisten en que la ciudadanía debe estar alerta y hacen un llamado para que no caigan en estas redes delictivas. “Si una persona ha sido víctima o tiene información sobre estas actividades, se recomienda acercarse a la Policía Nacional para hacer la denuncia correspondiente y contribuir a la captura de estos grupos criminales y de los encargados del reclutamiento de las víctimas”.

*Nombre modificado por seguridad

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